Згідно з останнім опитуванням Charles Schwab Modern Wealth Survey, інвестиційні стратегії суттєво відрізняються між поколіннями американців. Дослідження, проведене в березні 2024 року серед 1000 дорослих жителів США, виявило цікаві тенденції та відмінності у підходах до вкладення коштів представників різних вікових груп.
Про це пише Visual Capitalist.
Традиційні підходи залишаються популярними
Незважаючи на появу нових інвестиційних інструментів, класична стратегія "купуй і тримай" залишається найпопулярнішою серед усіх поколінь. Особливо вона поширена серед бумерів (1948-1964 роки народження) – 60% з них використовують цей підхід. Натомість представники покоління X (1965-1980) найменше схильні до довгострокового утримання активів – лише 48% застосовують цю стратегію.
Друге місце за популярністю посідає інвестування в зростання. Цей підхід найбільш поширений серед наймолодших інвесторів – 57% представників покоління Z (1997-2002) обирають акції компаній з високим потенціалом росту. Серед бумерів таких інвесторів значно менше – 49%.
Молодь експериментує з новими стратегіями
Цікаво, що молодші покоління більш схильні до експериментів та використання сучасних інвестиційних інструментів. Так, покоління Z та міленіали (1981-1996) активно застосовують стратегію купівлі дробових акцій – 48% представників обох груп використовують цей підхід. Для порівняння, серед бумерів таких інвесторів лише 25%.
Короткострокова торгівля також більш популярна серед молоді – 52% представників поколінь Z та міленіалів займаються активним трейдингом. Натомість серед бумерів таких лише 20%.
Технології змінюють інвестиційні звички
Використання робо-едвайзерів та алгоритмічних стратегій також більш поширене серед молодших інвесторів. 40-41% представників поколінь Z та міленіалів довіряють свої кошти автоматизованим системам управління портфелем. Серед бумерів таких лише 11%.
Тематичне інвестування, яке фокусується на конкретних трендах чи галузях, теж більш популярне серед молоді – 41% представників двох наймолодших поколінь використовують цей підхід. Серед бумерів таких інвесторів лише 9%.
Загалом дослідження демонструє, що молодші покоління більш відкриті до нових інвестиційних стратегій та інструментів. Вони раніше починають інвестувати і активніше використовують технології та соціальні мережі для прийняття фінансових рішень. Водночас класичні довгострокові стратегії залишаються популярними серед усіх вікових груп.