НБУ оштрафував RozetkaPay і Portmone на 21,4 млн грн за порушення закону

RozetkaPay та Portmone отримали багатомільйонні штрафи за порушення законодавства у сфері платіжних послуг та захисту прав споживачів. 

Про це повідомила пресслужба НБУ.

"Національний банк України застосував до ТОВ "ФК "ЕВО" (ЄДРПОУ 43170392) та ТОВ "ФК МБК" (ЄДРПОУ 39706018) заходи впливу у вигляді штрафів за порушення законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та законодавства про захист прав споживачів під час надання послуг на платіжному ринку (далі ‒ штрафи), а також у вигляді письмових застережень", ‒ йдеться у повідомленні.

Штрафи від НБУ: RozetkaPay – 13,6 млн, Portmone – 7,8 млн грн

Штрафи та письмові застереження були ухвалені комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків і платіжної інфраструктури НБУ 17 листопада 2025 року. Рішення набирають чинності з моменту їх доведення до компаній.

Регулятор наголошує: заходи покликані не лише карати, а й формувати культуру прозорості, безпеки та довіри до платіжного ринку.

RozetkaPay: понад 13 млн грн штрафу

Планова перевірка ТОВ "ФК "ЕВО" (RozetkaPay), проведена Департаментом інспектування НБУ у червні-серпні 2025 року, виявила серйозні порушення:

• недотримання Закону України "Про платіжні послуги";
• порушення правил організації касової роботи та проведення платіжних операцій;
• недотримання стандартів зберігання та захисту фінансової інформації;
• порушення вимог щодо відкриття та закриття рахунків користувачів;
• недотримання правил емісії та еквайрингу платіжних інструментів;
• невиконання вимог щодо договорів з клієнтами.

За виявлені порушення RozetkaPay отримала штраф у розмірі 13,6 млн грн, сплатити який потрібно протягом 14 днів. Окрім фінансового покарання, компанія отримала письмове застереження за недотримання внутрішніх систем контролю та організації статистичної звітності.

Portmone: 7,8 млн грн за порушення стандартів ринку

Аналогічна ситуація стосувалася ТОВ "ФК МБК" (Portmone), а перевірка у березні-травні 2025 року виявила наступні проблеми:

• порушення закону про платіжні послуги;
• недотримання правил захисту інформації та корпоративного управління;
• невиконання норм щодо емісії та еквайрингу платіжних інструментів;
• порушення нормативів, обов'язкових для небанківських провайдерів;
• недоліки у системі внутрішнього контролю та управління.

Portmone оштрафовано на 7,8 млн грн. Компанія також отримала письмове застереження і має усунути порушення до 17 грудня 2025 року.

Захист клієнтів Rozetka та Portmone 

Санкції НБУ мають кілька ключових ефектів:

• Підвищення безпеки транзакцій — дотримання правил захисту даних і стандартів.
• Захист прав користувачів – гарантії, що платіжні послуги надаються відповідно до законодавства.
• Конкуренція ринку – однакові умови для всіх небанківських провайдерів.
• Попередження порушень – сигнал для інших гравців про необхідність внутрішнього контролю і прозорої діяльності.

У підсумку, штрафи RozetkaPay та Portmone не лише покарали конкретних порушників, а й заклали базу для всього фінансового ринку. Наразі регулятор проводить активні перевірки та пошук порушників законодавства. В Україні формується новий стандарт роботи платіжних сервісів — прозорість, дисципліна та відповідальність стають критеріями довіри клієнтів і успіху бізнесу.

Rozetka та Portmone мають 14 днів

Компанії зобов'язані сплатити штрафи протягом 14 днів та усунути всі порушення до 17 грудня 2025 року. У разі невиконання вимог НБУ може застосувати додаткові заходи впливу, включно з обмеженням діяльності на ринку.

Уроки від НБУ — оштрафовано сім банків на 200 млн грн

Протягом жовтня 2025 року НБУ застосував заходи впливу до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства щодо запобігання відмиванню коштів і дотримання валютних правил. Загальна сума штрафів перевищила 200 мільйонів гривень.

Найбільші фінансові санкції отримали:

• Банк Альянс – 83,48 млн грн. Причини: недосконала перевірка клієнтів, порушення ризикоорієнтованого підходу та несвоєчасне надання правдивої інформації на запити НБУ.
• МТБ Банк – 78,18 млн грн за аналогічні порушення. Додатково проблеми в правилах валютних операцій.
• Універсал Банк (monobank) – 27,3 млн грн через неналежну перевірку клієнтів та несвоєчасні повідомлення про сумнівні операції.
• Укрсиббанк – 11,5 млн грн за недотримання процедур ризикоорієнтованого підходу.
• РВС Банк – 3,8 млн грн за систематичні недоліки у верифікації клієнтів.
• Комінбанк – 1,05 млн грн за порушення процедур повідомлення про порогові фінансові операції та контроль клієнтів з РФ.
• Ідея Банк – 0,5 млн грн за несвоєчасне виконання рішень щодо блокування операцій клієнтів.

Регулятор оштрафував і чотири небанківські структури:

• ФК "Мустанг Фінанс" – 731 тис. грн;
  
• ФК "Абекор" – 595 тис. грн;
  
• "NovaPay Кредит" – 255 тис. грн (штраф сплачено без оскарження);
  
• ФК "Альянс Капітал Груп" – 17 тис. грн.

Високі штрафи Нацбанку підкреслюють проблеми фінансового сектору. Прозорість і підзвітність стають обов'язковими для всіх учасників ринку. Дотримання процедур AML та валютного контролю є ключовим для стабільності. Навіть великі банки не можуть ігнорувати вимоги регулятора, а небанківські фінансові установи мусять дотримуватися стандартів.