Національний банк України під час перевірки Укрпошти у 2023 році виявив операції з готівкою, які могли мати ознаки участі у схемі з легалізації коштів. Сума таких операцій сягнула 11,9 млрд грн
Про це йдеться у матеріалі "Економічної правди", яка ознайомилася з висновками Нацбанку.
Що виявила перевірка
Перевірка охоплювала період з 1 січня 2022 року до 31 липня 2023 року. За її результатами в лютому 2024 року НБУ оштрафував Укрпошту на 17,39 млн грн. Держкомпанія не оскаржувала рішення і сплатила штраф.
За даними регулятора, від компаній "Мєтапей", "Пейбокс", "Електрум пеймент сістем", "Глобалмані", "Контрактовий дім" і "Свіфт гарант" Укрпошті за вказаний період надійшли 11,4 млрд грн. Частина коштів пов'язана з мережами платіжних терміналів, зокрема EasyPay та City24.
Головною проблемою, за висновками регулятора, було те, що Укрпошта не проводила належного фінансового моніторингу під час приймання цієї готівки. Тобто не перевірялось її походження й не виявлялися ризиків, що могли свідчити про незаконне походження коштів.
Куди йшли гроші
Укрпошта пояснювала, що залучала готівку для забезпечення виплат пенсій і соціальної допомоги в регіонах, наближених до бойових дій. Водночас НБУ встановив, що значну частину коштів компанія отримувала у західних областях. Крім того, потім гроші не використовувались для соціальних виплат, а вносились на власні рахунки в Ощадбанку. У Нацбанку вважають, що у такий спосіб Укрпошта фактично могла виступати посередником між компаніями і банківською системою.
Нетипові операції
Регулятор виявив низку нетипових операцій:
- готівку іноді приймали вночі, коли відділення не працювали;
- одна людина нібито доставляла готівку до різних відділень у різних областях протягом одного дня;
- з окремих терміналів кілька разів на день вилучали великі суми;
- значні суми складалися з купюр номіналом 500 грн з послідовними номерами;
- документи з підтвердженням походження коштів містили невідповідності в датах;
- чеки підписувала одна й та сама особа.
Додаткові питання виникли в Ощадбанку. За його даними, з липня 2022 року обсяги готівки, яку Укрпошта здавала через західні дирекції, різко зросли: за Закарпатською — у 64,5 рази, за Львівською — у 15 разів. Після публікації матеріалу представники НБУ вказали, що у травні 2024 року регулятор наклав штраф на Ощадбанк у розмірі 33,76 млн грн. Серед причин цього штрафу могли бути порушення при перевірці походження готівки від Укрпошти.
Занижена комісія
Стандартна ставка Укрпошти за приймання готівки становила 0,2%, але для шести компаній застосовувалися ставки від 0,001% до 0,1%. Загалом Укрпошта отримала від цих операцій 8,7 млн грн комісії. При цьому за стандартної ставки мала б отримати 22,8 млн грн — тобто потенційно недоотримала близько 14,1 млн грн.
За даними співрозмовників ЕП у наглядових органах, через можливе завдання збитків державній компанії СБУ нібито відкрила кримінальне провадження і проводила вилучення документів у НБУ. СБУ на запит видання не відповіла.
Реакція Укрпошти
Генеральний директор Укрпошти Ігор Смілянський не коментував результати перевірки НБУ, але відкинув звинувачення у сприянні відмиванню коштів. За його словами, компанія працювала з готівкою від суб'єктів під наглядом НБУ, зокрема з терміналів Айбокс Банку. Вона фактично виконувала функцію інкасатора — приймала кошти та зараховувала їх на банківські рахунки, тож перевіряти походження готівки мав насамперед банк.
Більшість коштів приймали на заході країни через широку мережу відділень, там, де банки присутні не всюди. Водночас Смілянський визнав, що після перевірки компанія припинила приймати готівковий виторг від підприємств.
Знижену комісію для шести компаній він пояснив індивідуальними умовами для великих клієнтів. На зауваження щодо можливого незаконного походження коштів відповів, що жоден орган за всі роки не повідомляв компанію про це.
ЕП зауважила, що пояснення Смілянського не повністю збігаються з тим, що Укрпошта говорила НБУ під час перевірки. Тоді йшлося про виплати поблизу зони бойових дій, тепер — про приймання готівкового виторгу підприємств.