В Україні готують законопроєкт, який створює спеціальний реєстр дроперів — українців, що свідомо передають банківські картки третім особам. Голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев повідомив, що документ вже найближчими днями буде зареєстрований у парламенті та відкриє новий рівень контролю за фінансовими операціями.
Після внесення до реєстру особа фактично виключається з повноцінного фінансового обігу:
- банки зможуть обмежити доступ до кредитів,
- блокувати більшість операцій,
- перекрити можливість отримання пенсійних виплат.
Нові правила для банківських карток: тепер дропери під повним контролем держави
За словами Данила Гетманцева, закон спрямований на боротьбу з ухиленням від податків та ліквідацію кримінальних схем, у яких використовують дроперів. Часто картки передають для торгівлі наркотиками, фінансування тероризму або проведення інших незаконних операцій.
"І так, до нас звернувся Національний банк і адвокат комітету, аби ми внесли зміни до законів щодо створення реєстру дропів. Тобто, коли людина передає свою картку, і це зафіксовано, що вона комусь передає свою картку, вона потрапляє в реєстр дропів, і її фінансові операції значно обмежуються. Обмежуються до якихось зовсім базових", — пояснив Гетманцев.
Як нові правила вплинуть на українців
Потрапляння до реєстру дроперів тягне серйозні обмеження. Людина не тільки може втратити доступ до поточних фінансових операцій, але й у майбутньому може не відкрити новий рахунок, або відкритий рахунок матиме суттєво обмежені функції.
Гетманцев підкреслює, що це не формальність чи попередження, а реальні наслідки для тих, хто бере участь у схемах передачі карток.
"Її не кредитують банки, вона фактично обмежена у фінансовому житті своєму. Цей законопроєкт буде внесений буквально днями. Буквально в понеділок він буде зареєстрований у Верховній Раді", — повідомив Гетманцев.
Нардеп закликає громадян ніколи не передавати свої банківські картки. Будь-яка передача чужій особі може призвести до включення до реєстру дроперів і повного обмеження доступу до фінансових ресурсів, включно з пенсійними виплатами.
Політик наводить реальний приклад: якщо хтось обіцяє винагороду за короткочасне користування банківською карткою, це несе ризики участі у злочинній схемі, адже операції можуть мати незаконне призначення.
Переваги для банківської системи
Законопроєкт передбачає, що банки отримають інструменти для повного контролю за операціями дроперів, навіть якщо ті спробують відкрити рахунок в іншому банку. Обмеження для переказів, платежів та інших фінансових операцій.
Мета нового законодавства — захистити українську фінансову систему та запобігти використанню чужих карток у незаконних схемах. Для бізнесу та інституцій закон стане додатковим інструментом контролю і безпеки фінансових потоків.
Хто такі дропери і чому вони стають проблемою для держави
В Україні зловмисники активно використовують так званих дропів для переміщення та легалізації незаконно отриманих коштів. Особи, на чиї банківські рахунки надходять гроші від шахраїв, після чого вони переводяться на інші рахунки або видаються готівкою і повертаються злочинцям.
Операції можуть бути пов'язані з торгівлею наркотиками, контрабандою, ухиленням від податків або платіжним шахрайством. Використання дропів дозволяє злочинцям уникати прямого зв'язку з незаконними фінансовими потоками.
Як залучають дропів
Найчастіше дропами стають люди, які перебувають у скрутному матеріальному становищі:
- безробітні,
- переселенці,
- студенти або молодь віком від 18 до 34 років.
Правоохоронці зазначають: пропозиції часто обіцяють високий дохід за мінімальні зусилля і передбачають лише переказ коштів, не вимагаючи освіти чи досвіду.
Держава вже веде активну боротьбу з дроперами
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року Національний банк України запроваджує тимчасові обмеження на перекази між картками фізичних осіб. Максимальна сума переказів на один місяць для одного клієнта становитиме 150 000 грн на всі рахунки в одному банку. За оцінками НБУ, заходи зачепили лише 2% клієнтів банків, адже більшість українців роблять невеликі перекази. Водночас Нацбанк оцінює щорічний обіг коштів через дропи приблизно у 200 млрд грн через десятки тисяч рахунків. Саме на цю категорію був орієнтований законопроєкт.