Національний банк України ухвалив рішення про заборону діяльності інтернет-сервісів та мережі брендованих відділень "MONEY24/7". Регулятор виявив, що компанія здійснювала обмін валют, залучення коштів та грошові перекази без необхідних ліцензій.
Про це йдеться у повідомленні фінустанови.
Кого саме стосується заборона?
В НБУ інформують, що під санкції потрапили ресурси (зокрема вебсайт, Telegram-канали та боти), об'єднані брендом MONEY24/7, а також низка пов'язаних юридичних і фізичних осіб. Серед них:
- ТОВ ""МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ";
- ТОВ "ЛЕГИОН 1913" та ТОВ "ОАО 1913";
- ТОВ "ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА";
- ТОВ "ФУ "ГГЛА". Цій компанії регулятор передбачив частковий виняток й дозволив подальше надання послуг з торгівлі готівковою валютою, оскільки юриособа володіє відповідною чинною ліцензією;
- Кінцевий бенефіціар Андрій Смірнов та інші підконтрольні йому особи.
Які порушення виявив регулятор?
Під час наглядової перевірки фахівці Нацбанку виявили цілу низку грубих порушень у діяльності мережі MONEY24/7. Головною проблемою стала робота без відповідних ліцензій: зазначені компанії надавали фінансові та платіжні послуги, не маючи на це обов'язкової авторизації від НБУ. На практиці це означало нелегальне здійснення готівкового обміну валют, переказ коштів без відкриття рахунку, а також залучення фінансів, що підлягають поверненню. Ситуацію ускладнював і той факт, що мережа вела агресивну маркетингову кампанію, масовано рекламуючи послуги, які насправді не мала законного права надавати.
Зважаючи на виявлені факти та юридичну пов'язаність осіб, НБУ офіційно визнав ці операції фінансовими послугами та заборонив вказаним компаніям здійснювати безліцензійну діяльність.
У Нацбанку вкотре закликають громадян і бізнес бути обачними та обов'язково перевіряти наявність ліцензій у фінансових установ перед здійсненням будь-яких грошових операцій. Зі списком компаній, які ведуть безліцензійну діяльність можна ознайомитись за посиланням.
Підозра організатору
До слова, ще на початку серпня правоохоронці повідомили про підозру в шахрайстві організатору цієї мережі (за даними ЗМІ, йдеться саме про Андрія Смірнова). Слідство з'ясувало, що під виглядом легального обміну готівки на криптовалюту фігуранти привласнювали кошти клієнтів, просто не виконуючи своїх зобов'язань. Тепер за організацію такої масштабної схеми йому загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Нагадаємо, раніше Abiznes писало про те, що НБУ підключив до BankID компанії Glovo, сервіс доставки продуктів Zakaz.ua та паспортний сервіс держпідприємства "Документ".