Президент Володимир Зеленський подав до Верховної Ради два законопроєкти, які мають посилити відповідальність за роботу шахрайських кол-центрів та незаконні операції з банківськими рахунками та платіжними інструментами. Про це йдеться у повідомленні президента в соцмережах.
Йдеться не лише про операторів, які телефонують потенційним жертвам. Запропоновані зміни охоплюють організаторів, керівників, людей, які надають офісам приміщення чи послуги, учасників схем з так званими "дропами".
До 12 років — за організацію шахрайського офісу
Перший законопроєкт присвячений діяльності шахрайських кол-центрів. Найсуворіше покарання запропоновано для тих, хто створює структури або керує ними. У разі ухвалення документа їм може загрожувати від 7 до 12 років позбавлення волі.
Для працівників кол-центрів, які знали про незаконний характер роботи, передбачене покарання від 5 до 10 років ув'язнення. Такий самий діапазон може застосовуватися до тих, хто забезпечує роботу шахрайського бізнесу, зокрема, надає приміщення або послуги.
Окремо прописана відповідальність за залучення нових учасників. Вербування до шахрайської структури може каратися позбавленням волі на три-п'ять років. Якщо такі дії вчинені повторно, строк може зрости до 5-10 років.
Окремий закон для ринку дропів
Другий документ стосується іншої важливої ланки фінансового шахрайства — використання чужих банківських карток, рахунків та платіжних даних. Найпростіший сценарій — коли людина передає власну картку або доступ до рахунку для проведення незаконних операцій. За це пропонується штраф від 5100 до 17 000 грн.
Водночас за операції з чужими картками та банківськими даними покарання буде значно жорсткішим. Купівля, отримання, зберігання, перевезення або збут таких інструментів з метою використання у незаконних схемах може коштувати порушнику штрафу від 51 000 до 170 000 грн або обмеження волі на 2-5 років. Також передбачене позбавлення волі на 2-6 років.
За повторні порушення максимальний строк може становити до 8 років.
Відповідальність за платіжні махінації
Зміни стосуються не лише банківських карток. Законопроєкт передбачає покарання за підроблення платіжних інструкцій, неправомірний випуск або використання електронних грошей. За такі дії пропонується штраф у межах 51 000–85 000 грн, обмеження або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.
Окремо встановлюється відповідальність за заволодіння платіжними інструментами шляхом обману, їх привласнення чи крадіжку. У базовому випадку йдеться про штраф до 136 000 грн або позбавлення волі на 3-5 років. За повторний злочин строк може становити чотири-шість років.
Чому це питання нарешті отримало увагу
Посилення відповідальності відбувається на тлі операцій правоохоронців проти шахрайських кол-центрів. У липні силовики повідомляли про припинення роботи мережі таких офісів, яка діяла одночасно в Києві, Львові та Дніпропетровській області. На початку серпня Національна поліція та генеральний прокурор Руслан Кравченко заявили про ліквідацію 94 шахрайських кол-центрів у різних регіонах країни.
За даними правоохоронців, від діяльності структур постраждали громадяни України, країн ЄС та Центральної Азії. Загальна сума збитків, за їх оцінками, перевищила 100 млн грн.