Повномасштабне вторгнення не зупиняє представників РФ у спробах збагачення коштом українців. Яскравий приклад цього Pin-UP — казино, яке є одним із лідерів вітчизняного геймблінг-бізнесу. Його створили ще до війни росіяни, і видання ABiznes дізнавалося, чому діяльність Pin-UP досі не заборонили.
Казино Pin-UP – історія створення
Ще навесні 2023 року РНБО ввела санкції проти низки операторів грального бізнесу, що пов'язуються із Росією, але в цьому списку не опинилося одного з лідерів українського грального ринку — Pin-UP.
Хто є власниками казино Pin-UP
Одним із засновників та фактичних власників онлайн-казино Pin-UP, починаючи з 2016 року, є росіянин Олександр Матяшов, відомий під псевдонімом "Ріддік".
Він виступає як один із бенефіціарів кіпрської компанії Guruflow Team Limited, яка є офшорною основою Pin-UP і володіє торговою маркою.
Партнерами Матяшова на момент отримання ліцензії в Україні були:
- росіяни Іван Банніков і Дмитро Пунін;
- українка Марія Ільїна.
У 2019 році Пунін зареєстрував на Кіпрі компанію Guruflow Team Limited, випустивши 1000 акцій, які розподілив між Pyrpos Holding LTD та Monak Limited. Кожен із партнерів отримав по 250 акцій Guruflow Team Limited, яка є власником юридичної особи Pin-UP. Крім того, компанія є бенефіціаром мальтійської компанії Pin-up Entertainment LTD.
Під час реєстрації казино в Україні його власники заявили, що це суто український продукт і в його структурі немає росіян. Однак наступні факти свідчать про те, що Росія і Pin-Up тісно пов'язані :
- За два тижні до повномасштабного вторгнення Росії в Україну Олександр Матяшов дав інтерв'ю YouTube-каналу, де відкрито заявив, що Pin-Up — це казино, яке створили російські інвестори напередодні чемпіонату світу з футболу 2018 року.
- Матяшов також висловлював гордість щодо успіхів компанії на українському ринку.
- Показовим є той факт, що після виникнення скандалу навколо Pin-Up у серпні 2023 року це інтерв'ю видалили з усіх інтернет-ресурсів, а сам Матяшов почав заперечувати свої попередні заяви.
Махінації з офшорами
Представники країни-агресора продовжують отримувати прибутки в Україні, які згодом перераховуються на кіпрські офшори. Журналіст Євген Плінський з'ясував, що основними юридичними особами, пов'язаними з діяльністю Pin-Up онлайн в Україні, є ТОВ:
- "Укр Гейм Технолоджи";
- "Вікторія-Софт";
- "Пін-АП".
ТОВ "Пін-АП" зареєстрували у вересні 2020 року, за півроку до запуску Pin-Up в Україні. Її власницею значилась Марина Ільїна, дружина російського бізнесмена Дмитра Пуніна. Ільїна офіційно очолює глобальний холдинг PIN-UP Global і представляє бренд на міжнародній арені. У 2023 році вона разом із Матяшовим ("Ріддіком") стала переможницею конкурсу SiGMA & AGS Awards Eurasia.
ТОВ "Укр Гейм Технолоджи" зареєстрували у березні 2021 року. Її власником через компанію "Укр Гейм Консалтинг Груп" став Ярослав Фомицький, маловідома особа, яка раніше фігурувала у документах як директор фінансової компанії "Фінекспрес".
У березні 2021 року Ярослав Фомицький зареєстрував компанію "Укр Гейм Технолоджи", яка отримала ліцензію від КРАІЛ і почала діяльність. Ця колаборація виявилась успішною, оскільки компанія почала щомісячно збільшувати свою частку на ринку на 10-15%.
Ще у 2021 році СБУ направила листа до КРАІЛ, у якому зазначила про зв'язок ТОВ "Укр Гейм Технолоджи" з росіянами. Проте, навіть маючи цю інформацію, Комісія проігнорувала застереження та дозволила компанії безперешкодно зайти на український ринок.
Зміни після повномасштабного вторгнення
Ситуація почала змінюватися з початком повномасштабної війни. У квітні 2022 року російський офіс Pin-Up, а саме ТОВ "Пін-АП.РУ", змінив власників і назву. Компанія стала ОО "Фонкор" і перейшла у власність АТ "Клір Центр", яке контролює Олександр Удодов — родич прем'єр-міністра Росії Михайла Мішустіна.
Удодов перебуває під санкціями України та США через свій родинний зв'язок із Мішустіним і вплив на економічні процеси в РФ. Ще одним власником російського Pin-Up виявився Олексій Димов, який також перебуває в українських санкційних списках.
Натомість в українському Pin-Up особливих змін не відбувалося. Компанія продовжила працювати, заробляти і зміцнювати позиції лідера ринку. Інша ситуація склалася з офшорними структурами. У середині 2022 року кіпрську компанію "Guruflow Team Limited" переоформили на Марину Ільїну, а Дмитра Пуніна та Олександра Матяшова викреслили зі складу бенефіціарів.
На початку 2023 року почалися структурні зміни в українському підрозділі Pin-Up. У січні Марину Ільїну також виключили з переліку бенефіціарів, а власником компанії став Богдан Шиян. Організація змінила назву на "Транітадевелопмент".
У квітні 2023 року відбувся важливий поворот у структурі власності компанії "Укргеймтехнолоджи", яка управляє онлайн-казино Pin-Up в Україні. Формальний власник компанії, Ярослав Фомицький, продав її Ігорю Зотьку. З цього моменту Зотько став публічним обличчям компанії Pin-Up в Україні.
Ігор Зотько має цікаву кар'єрну траєкторію, яка тісно пов'язана з платіжними системами та фінансовими компаніями в Україні. З 2016 по 2020 рік він очолював платіжну систему "Інтеркасса", яка була важливим гравцем у галузі платіжних послуг, зокрема в онлайн-казино та інших електронних розрахунках.
Однак у липні 2020 року Зотько залишив посаду директора "Інтеркасси" та став власником фінансової компанії "Єдиний Простір". Цікаво, що саме ця компанія обслуговує всі платежі в межах застосунку "Дія" — офіційного додатка для державних послуг в Україні.
Якщо Ігор Зотько, як власник фінансової компанії "Єдиний Простір", яка обслуговує всі платежі в "Дії", одночасно має зв'язки з онлайн-казино, яке підозрюється в контролі з боку російських інвесторів, це може викликати питання щодо потенційних ризиків для національної безпеки. Зокрема, фінансові потоки, що проходять через "Дію", можуть опинитися в зоні ризику, якщо не забезпечено достатньо рівнів контролю та прозорості.
Санкції проти Pin-Up
Восени 2024 року Національне агентство з розшуку та управління активами (АРМА) стягнуло 2,6 млрд грн із рахунків онлайн-казино Pin-Up, діяльність якого пов'язують з представниками російського бізнесу. Завдяки спільній роботі з Державним бюро розслідувань (ДБР) вдалося списати 2,12 млрд грн із рахунків компаній, які надавали послуги онлайн-казино в Україні та пов'язуютьсяі з російським капіталом.
Як заявила очільниця АРМА Олена Дума Дума:
сума арештованих грошових коштів досягає 10 млрд грн. Наразі триває процес списання ще 500 млн грн із рахунків у інших банках.
Раніше, у серпні 2024 року, суд передав АРМА 2,2 млрд грн, які заарештували на рахунках Pin-Up. У розслідуванні також виявили причетність окремих працівників правоохоронних і контролюючих органів, які "прикривали" діяльність цих компаній.
Підозри власникам Pin-Up
5 грудня 2024 року ДБР висунув власникам та топменеджменту казино Pin-Up підозри у відмиванні коштів країни-агресора. Слідство встановило його зв'язки з Росією, зокрема з капіталом РФ та суб'єктами, які знаходяться під санкціями України. Крім того, зазначено, що деякі особи з Pin-Up працюють на території "ЛНР".
Важливим аспектом є також той факт, що казино продовжує функціонувати не тільки на території України, але й на російських вебресурсах. Окремо відзначається, що одна з підозрюваних осіб здійснювала фінансування терористичних угруповань.
КРАІЛ і справа Pin-Up — що викликає сумніви
Найбільше запитань у цій історії виникає до регулятора українського грального бізнесу — КРАІЛ. Попри наявність беззаперечних доказів контролю Pin-UP росіянами, Комісія в останній момент відмовилася позбавляти компанію ліцензії, і вже понад два місяці її представники уникають публічних коментарів.
КРАІЛ розглядала питання про анулювання ліцензій двох компаній: ТОВ "УКР ГЕЙМ ТЕХНОЛОДЖІ" та ТОВ "ВІКТОРІЯ-СОФТ". Перша є основним ліцензіатом, на якому базується діяльність Pin-UP, а друга займається розробкою програмного забезпечення й обслуговуванням сайту.
Під час засідання, де мали ухвалити рішення, члену КРАІЛ Євгену Яхнію раптово стало зле, що призвело до перенесення засідання на тиждень. Однак ця ситуація виглядала підозріло, ніби Яхній, якого лише недавно призначил на посаду прем'єр-міністром Денисом Шмигалем, умисно зірвав важливе засідання.
У підсумку, ТОВ "ВІКТОРІЯ-СОФТ" таки позбавили ліцензії на підставі переконливих доказів, тоді як ТОВ "УКР ГЕЙМ ТЕХНОЛОДЖІ", яке фактично забезпечує діяльність Pin-UP, вирішили не карати.
Завершенням став арешт 18 грудня 2024 року керівника КРАІЛ Івана Рудого. Йому висунули звинувачення у пособництві державі-агресору через підтримку діяльності онлайн-казино, власники яких, ймовірно, мають зв'язки з Росією. Він перебуватиме під вартою, доки слідство будуть вести представники ДБР.
Що таке КРАІЛ
КРАІЛ (Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей) — це центральний орган виконавчої влади, який регулює та контролює сферу організації і проведення азартних ігор і лотерей в Україні. Комісію створили після легалізації азартних ігор в Україні в 2020 році, з метою забезпечення прозорості ринку, боротьби з нелегальними операціями та запобігання лудоманії.
За весь час КРАІЛ мала низку корупційних скандалів. Одним з найбільш резонансних було звинувачення у хабарництві та зловживаннях при видачі ліцензій. Наразі, відповідно до нових законодавчих змін, передбачається ліквідація КРАІЛ і заміна її на інший орган до 2025 року. Однак цей закон ще не підписав президентом, і реформи залишаються на стадії обговорення.
Проблема з геймблінгом в Україні
Закон №768-IX, який прийняли у 2020 році, став ключовим етапом у легалізації грального бізнесу в Україні. Він забезпечив прозорі правила роботи для казино, букмекерських компаній, онлайн-покеру та гральних автоматів і мав на меті створити умови для боротьби з нелегальними операціями в азартному бізнесі та знизити рівень лудоманії (залежності від азартних ігор).
У цій сфері перед владою стоять значні виклики, а саме:
- Зв'язок з РФ — деякі компанії, що працюють на ринку азартних ігор, мають російське походження або пов'язуються з РФ. Це стало причиною введення санкцій, зокрема проти таких букмекерських компаній, як 1xBet і Parimatch.
- Лудоманія — проблема залежності від азартних ігор, особливо серед військовослужбовців, залишає великі питання щодо ефективності системи превенції та боротьби з нею.
- Тіньовий бізнес — незважаючи на легалізацію, все ще існують ризики, що деякі оператори можуть діяти в "тіні", не виконуючи необхідних вимог до ідентифікації гравців і відстеження фінансових операцій.